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芜湖艾慕尔建筑装饰工程有限公司 西安银行董事长人选敲定背后:利润总额连续四年下滑 因独董任职超期被责令改正

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        中国网财经5月20日讯近期,西安银行发布2023年年度报告,报告期内该行在营业收入增长9.70%至72.05亿元的情况下,利润总额连续第四年下滑至23.96亿元,增幅-3.21%,净利润增长1.60%至24.65亿元。

        发布2023年年度报告的同时,西安银行也迎来了重大人事调整。2024年4月29日,西安银行董事会同意选举梁邦海为该行第六届董事会董事长,在监管部门核准梁邦海的董事长任职资格后,梁邦海将不再担任该行行长职务。

        值得关注的是,2024年4月26日,西安银行发布收到陕西证监局行政监管措施决定书的公告,因超期未完成独立董事的补选工作和任职超期,陕西证监局决定对西安银行及独立董事廖志生采取责令改正的监管措施。另据不完全统计,西安银行及旗下雁塔支行在2023年内收到金融监管部门三张罚单,合计被罚237万元。

        针对2023年利润总额下滑、遭监管处罚等问题,中国网财经记者向西安银行发送采访函,该行仅回复称相关问题已在近期年报等相关披露报告中予以说明。

        利润总额连续四年下滑

        西安银行2023年年度报告显示,截至2023年末,西安银行总资产规模4322.01亿元,较上年末增长6.50%;贷款和垫款本金总额2029.22亿元,较上年末增长6.98%;总负债4012.75亿元,较上年末增长6.55%;存款本金总额2937.86亿元,较上年末增长4.79%。

        经营情况来看,2023年,西安银行实现营业收入72.05亿元,同比增长9.70%;净利润24.65亿元,同比增长1.60%;利润总额23.96亿元,同比下滑3.21%,这已是该行利润总额连续第四年下滑,该行历年年报数据显示,2020年至2022年,利润总额分别为30.74亿元、30.60亿元、24.75亿元,对应增速分别为-3.65%、-0.46%、-19.11%。

        具体的营收结构来看,西安银行利息净收入、手续费及佣金净收入均连续三年下滑,投资收益于2023年同比增长59.20%至11.74亿元。2023年,西安银行实现利息净收入53.08亿元,同比下滑3.63%,2021年、2022年该行利息净收入增速分别为-3.46%、-8.09%;手续费及佣金净收入2.77亿元,同比下滑31.97%,2021年、2022年该行手续费及佣金净收入增幅分别为-5.92%、-27.36%。

        据利润表,西安银行2023年利润总额下滑主要由于信用减值损失增长。西安银行2023年年度报告提到,随着房地产、地方债务等重点领域风险化解的深入,以及商业银行资产分类和资本管理新规的实施,该行顺应监管要求,从严进行资产分类,主动夯实资产质量,加大不良贷款核销及拨备计提力度,报告期内计提信用减值损失27.42亿元,同比增长30.67%。

        资产质量方面,截至2023年末,西安银行不良贷款余额27.32亿元,较上年末增加3.56亿元;不良贷款率为1.35%,较上年末上升0.10个百分点;拨备覆盖率197.07%,较上年末下降4.56个百分点。其中,西安银行拨备覆盖率连续三年下降,2020年至2022年,该行拨备覆盖率分别为269.39%、224.21%、201.63%。

        资本充足率方面,截至2023年末,西安银行资本充足率、一级资本充足率、核心一级资本充足率分别为13.14%、10.73%、10.73%,分别较上年末上升0.30个百分点、上升0.25个百分点、上升0.25个百分点。

        行长梁邦海拟任董事长

        发布2023年年度报告的同时,西安银行也迎来了重大人事调整。2024年4月29日,西安银行董事会同意选举梁邦海为该行第六届董事会董事长,在监管部门核准梁邦海的董事长任职资格后,梁邦海将不再担任该行行长职务。在此期间,梁邦海将继续代行西安银行董事长职责。

        早在2023年9月,西安银行发布董事长辞任公告称,郭军因到退休年龄辞去该行董事长、执行董事及董事会相关专门委员会职务。2024年4月,西安市委组织部发布拟提拔任用市管领导干部任职公示,对时任西安银行党委副书记、行长的梁邦海“拟进一步使用”。

        除此之外,因超期未完成独立董事的补选工作和任职超期,西安银行及独立董事廖志生被责令改正。2024年4月26日,西安银行发布收到陕西证监局行政监管措施决定书的公告。公告显示,经查,西安银行现任独立董事雎国余、廖志生截至2022年11月已连续任职满6年。雎国余2023年3月向西安银行提交辞职报告,但该行至今未完成独立董事的补选工作;廖志生明知连续任职已超6年,仍继续任职并领取津贴,至今未向董事会提交书面辞职报告。根据相关规定,陕西证监局对西安银行及独立董事廖志生采取责令改正的监管措施。

        2024年5月16日,西安银行发布公告称,廖志生已于2024年4月29日向公司董事会递交了正式的辞职报告,申请辞去第六届董事会独立董事及董事会相关专门委员会职务。但由于廖志生辞职将导致公司独立董事人数低于董事会人数的三分之一,在公司股东大会选举产生新的独立董事并经监管部门核准任职资格履职前,廖志生将按照法律法规和公司章程的规定,继续履行公司独立董事及董事会相关专门委员会职务。

        罚单方面,据不完全统计,西安银行及旗下雁塔支行在2023年内收到金融监管部门三张罚单,合计被罚237万元。2023年12月28日,西安银行因信贷业务管理不审慎,被国家金融监督管理总局陕西监管局罚款45万元;2023年11月7日,西安银行因贷后管理不到位,贷款资金被挪用、流动资金贷款用于项目建设、自营投资投前调查不审慎,被国家金融监督管理总局陕西监管局合计罚款167万元;2023年5月6日,西安银行雁塔支行因流动资金贷款发放存在存贷挂钩违规行为,被原陕西银保监局罚款25万元。

        公开资料显示,西安银行自1997年成立以来,历经财务重组、引进战投、企业更名、跨区域经营、综合化发展、数字化转型等战略步骤,成为西北首家A股上市银行。截至2023年末,该行员工3275人,下设总行营业部、9家省内分行、10家区域支行和12家直属支行等在内的共178家营业网点。控股2家村镇银行,参股1家汽车金融公司。

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